Transformation

Digitale Veränderungen im Finanzsektor: Aufbruch zu neuen Horizonten

Warum Finanzdienstleister sich auf eine Welt vorbereiten müssen, in der alle Teilnehmerinnen und Teilnehmer nach wettbewerbsfähigen digitalen Lösungen suchen

Vom Slack-Team18. Oktober 2019

Vor einigen Jahren schlug Marianne Lake, damals CFO von JPMorgan Chase, mit ihrer Aussage „Wir sind ein Technologieunternehmen“ hohe Wellen im Finanzdienstleistungssektor. Berichten zufolge beschäftigte das Unternehmen zu jener Zeit 40.000 Technologinnen und Technologen, um geistiges Eigentum für den Konzern zu produzieren. Darüber hinaus verfügte es über ein Technologiebudget von 9 Milliarden US-Dollar, mit 2 Milliarden Dollar allein für Sicherheit und Cybersicherheit.

Doch warum sollte ein altehrwürdiges Finanzunternehmen wie JPMorgan Chase Milliarden in Technologie investieren? Damit das Unternehmen und seine Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter die Anforderungen der digital immer versierteren Verbraucherinnen und Verbraucher erfüllen können.

Schließlich stehen Finanzunternehmen vor einer wachsenden Anzahl von Herausforderungen, die zunehmend digitale Lösungen erfordern. Einer Studie von PricewaterhouseCoopers zufolge gehören dazu:

  • Rückläufiger Filialverkehr bei gleichzeitig steigenden Erwartungen von Verbraucherinnen und Verbrauchern
  • Zunehmende Konkurrenz durch nicht-traditionelle Mitbewerber wie Amazon und Google
  • Zunehmender regulatorischer Druck, der Gewinnspannen einengt

JPMorgan Chase hat erkannt, dass sein Wettbewerbsvorteil davon abhängt, innovative und wettbewerbsfähige Verbrauchertechnologie anbieten zu können. Um hierbei erfolgreich zu sein, musste das Unternehmen ebenso in die digitale Transformation seiner Bank- und Finanzdienstleistungen investieren, also seine Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter mit der besten Technologie ausstatten, damit diese ihre beste Leistung erbringen können.

Wenn Finanzunternehmen mit der Konkurrenz Schritt halten wollen – oder noch besser, sie übertreffen wollen –, müssen sie sich so schnell wie möglich an das digitale Zeitalter anpassen. So können Finanzdienstleister mit der digitalen Transformation Schritt halten.

Was sind die Vorteile der digitalen Transformation im Bank- und Finanzdienstleistungswesen?

Um die Anforderungen der Verbraucherinnen und Verbraucher erfüllen und mit dem heutigen Innovationstempo Schritt halten zu können, wollen führende Finanzdienstleister die digitale Transformation und ihre Unternehmen wettbewerbsfähig halten. Dabei gehen sie unterschiedlich schnell vor. Einer Umfrage von Deloitte zufolge glauben 37 % der Beschäftigen bei Finanzdienstleistern, dass ihr Unternehmen bei seiner digitalen Transformation bisher bedächtig und vorsichtig vorgegangen ist. 38 % finden, dass ihr Unternehmen bei der Digitalisierung bereits weiter vorangeschritten ist und 25 % gehen davon aus, dass sie ihren Mitbewerbern voraus sind.

Die digitale Transformation beginnt häufig mit der Einrichtung digitaler Arbeitsplätze, bei denen Zusammenarbeit und Teamwork nicht so sehr vom physischen Standort, sondern von der zugrunde liegenden Technologie beeinflusst werden. Durch die Investition in digitale Arbeitsplätze, die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und Expertinnen und Experten über Zuständigkeitsbereiche und geographische Standorte hinweg miteinander verbinden, können Unternehmen Folgendes bieten:

  • Bessere Koordination von Teams, dadurch schnellerer und genauerer Kunden-Support
  • Die Fähigkeit für Teams, administrative Aufgaben zu automatisieren, Workflows anzupassen und somit in der Lage zu sein, komplexere und anspruchsvolle Aufgaben anzugehen
  • Schnellere Eskalation und Lösung kritischer Vorfälle
  • Mehr organisatorische Transparenz

So legst du den Grundstein für eine unternehmensweite digitale Transformation

Der digitale Transformationsprozess ist für jedes Unternehmen einzigartig, doch es gibt einige bewährte Praktiken für den Anfang. Durch die Konzentration auf die Bedürfnisse, Prozesse und Tools der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter können Führungskräfte an Dynamik gewinnen und Begeisterung für ihre Strategie zur digitalen Transformation wecken.

“Die digitale Transformation muss eine klar benannte strategische Priorität haben und durch angemessene finanzielle Ausstattung und Talentbeschaffung sowie Offenheit für neue, agile Arbeitsweisen und Risikobereitschaft gestützt werden.”

Boston Consulting Group

1. Das gemeinsame Ziel vor Augen halten

Veränderungen sind stressig, insbesondere Projekte wie die digitale Transformation im Bank- und Finanzdienstleistungswesen. Laut der Boston Consulting Group liegt der Schlüssel für eine Unternehmensleitung, die die digitale Transformation vorantreibt, darin, sich voll und ganz der grundlegenden Umgestaltung des Unternehmens zu verschreiben: „Die digitale Transformation muss eine klar benannte strategische Priorität haben und durch angemessene finanzielle Ausstattung und Talentbeschaffung sowie Offenheit für neue, agile Arbeitsweisen und Risikobereitschaft gestützt werden.“

Vergiss nicht zu betonen, warum der digitale Transformationsprozess nötig ist, und hebe regelmäßig die Vorteile sowohl für Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter als auch für Kundinnen und Kunden hervor. Dies gibt ein Gefühl von Sinn und hilft Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern dabei, motiviert zu bleiben.

Denke ebenfalls daran, dich zurückzunehmen, wenn du dein Ziel formulierst und nimm dir Zeit, deinen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern zuzuhören, wenn sie Bedenken äußern oder während des Prozesses auf Probleme hinweisen. Sei stets bereit, neue Wege zu beschreiten, wenn sie Probleme damit haben, sich an diese neue Arbeitsweise anzupassen.

2. Kontinuierlichen Support und Schulungsprogramme bieten

Zwar ist es wichtig, dass die Unternehmensleitung Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern dabei hilft, während einer unternehmensweiten Transformation mit neuen Prozessen, Tools und Infrastrukturen zurechtzukommen, doch es ist schwierig, allen gleichzeitig Hilfestellung zu leisten. Schaffe ein internes Botschafternetzwerk, um die Dynamik des Transformationsprozesses aufrechtzuerhalten und für kontinuierlichen Support zu sorgen.

Botschafterinnen und Botschafter sind Unterstützerinnen und Unterstützer des Prozesses und Expertinnen und Experten für die digitalen Transformation in Regionen, Geschäftseinheiten und Abteilungen, die digitale Veränderungen herbeiführen und bewährte Methoden kennen. Sie können durch Führungskräfte ernannt werden, die ihre fachliche Kompetenz und positive Persönlichkeit erkannt haben. Noch häufiger kristallisieren sich Botschafterinnen und Botschafter allerdings von selbst heraus, indem sie während des digitalen Transformationsprozesses auf sich aufmerksam machen und freiwillig Ihren Kolleginnen und Kollegen helfen.

Lege Wert darauf, auch unternehmensweite Kompetenzschulungen für neue Tools und Prozesse anzubieten, die während des digitalen Transformationsprozesses eingeführt werden. Investiere in Gelegenheiten zur Schulung und Entwicklung von Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern, die ihnen dabei helfen werden, sich an die Veränderungen anzupassen und am neuen digitalen Arbeitsplatz erfolgreich zu sein. Indem du das Wachstum deiner Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter förderst, unterstützt du die digitale Transformation und sorgst dafür, dass sie motiviert bleiben.

3. Investition in digitale Tools, die die Zusammenarbeit fördern

Die Einrichtung eines kollaborativen digitalen Arbeitsplatzes schafft eine starke Grundlage für die digitale Transformation eines Unternehmens im Bank- und Finanzdienstleistungswesen. Schließlich verändert Technologie laut einem PwC-Bericht die Personalstruktur im Finanzdienstleistungswesen grundlegend und viele Unternehmen stellen fest, dass sie ganze Prozesse durch vollständig digitale Kerne und Tools ersetzen können.

Daher ist es wichtig, in technologische Tools zu investieren, die den Wissensaustausch, die unternehmensweite Zusammenarbeit und das Wissensmanagement fördern. Dazu gehören:

Indem Informationen durchsuchbar, verwaltbar und jederzeit verfügbar gemacht werden, müssen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter nicht in Silos arbeiten und können sich stattdessen darauf konzentrieren, erstklassige Finanzdienstleistungen und wettbewerbsfähige Kundenerfahrungen zu bieten. Sobald du einen digitalen Arbeitsplatz eingerichtet hast, solltest du sicherstellen, dass die Datenbanken, Tools und Anwendungen deines Unternehmens vollständig miteinander kompatibel sind. Auf diese Weise kann dein Unternehmen Datenanalysen und Betriebsabläufe optimieren und gleichzeitig neue Cloud-basierte Dienste schneller entwickeln. PwC empfiehlt folgende Prioritäten:

  • IT-Betriebsmodell aktualisieren
  • Veraltete Systeme vereinfachen
  • Software über die Cloud hinausbringen
  • Roboter/Künstliche Intelligenz implementieren

Veränderungen annehmen und Vorreiter sein

Eine unternehmensweite digitale Transformation im Bank- und Finanzdienstleistungswesen geht nicht ohne Hindernisse vonstatten, und es gibt keine Abkürzungen. Doch letztlich wird sie dein Unternehmen innovativer machen, die Motivation der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter fördern und dabei helfen, das Angebot für deine Kundinnen und Kunden zu erweitern. Durch die Investition in eine digitale Transformation investiert du in die Fähigkeiten deines Unternehmens und deiner Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und sorgst dafür, dass sie in der Finanzwelt von heute agil, wettbewerbsfähig und vor allem anpassungsfähig sind. 

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